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银行调查-律师持调查令到银行收集、调查诉讼证据被拒绝-工业资讯

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丁姓法官分析稱,如果銀行拒絕當事人或代理律師調取證據的請求,是有法可依的,依據的就是《商業銀行法》。

對此,全國政協委員、匯業(南京)律師事務所主任魏青松在去年全國「兩會」曾專門建議,建立民事訴訟律師調查令制度。

因而魏青松建議,通過修改《民事訴訟法》、《律師法》在法律層面上,或者通過最高法院出台司法解釋等方式,建立民事訴訟律師調查令制度。

魏青松結合自身的執業經驗分析稱,因缺乏法律制度層面的頂層設計,在實踐中律師調查令存在諸多困難,突出表現在:一、律師向法官申請調查令時,因缺乏法律依據,法官很多時候拒絕出具調查令;二、有關單位和個人以沒有法律依據和操作程序為由,拒絕提供相關證據材料。

銀行的回復「律師持調查令到銀行收集、調查訴訟證據被拒絕,廣陵法院多年來第一次遇到。」上述案件受理法院、揚州廣陵區法院審管辦丁姓法官表示。

揚州一位律師拿着法院開的調查令,到一家銀行調取銀行流水,不料卻被「懟」了回去——銀行不認調查令的法律效力,直接拒絕了律師的請求。該事件經傳播引發關注。

法院調查令針對該份調查令,該銀行當天回復稱,根據《商業銀行法》第三十條,對單位存款,商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢,法律、行政法規另有規定的除外。該銀行省行內控與法律合規部認為,人民法院的文件不屬於「法律」「法規」的範疇。

律師取證的「法律真空」根據《民事訴訟法》六十四條規定,當事人及其訴訟代理人因客觀原因不能自行收集證據,或者人民法院認為審理案件需要的證據,人民法院應當調查收集。另外,《民事訴訟法》六十七條還規定,人民法院有權向有關單位和個人調查取證,有關單位和個人不得拒絕。

7月4日上午,閔女士的代理律師聶清駒持調查令,前往某國有商業銀行揚州分行調取徐某公司的銀行流水,遭到拒絕。

說起這一紙調查令,還要追溯到幾年前的一起金融借款合同糾紛。2014年9月,徐某向揚州農商行貸款150萬元,閔女士以房屋提供抵押擔保。一年後貸款期滿,徐某未按約還本付息,被揚州農商行起訴至法院,閔女士成為共同被告。判決生效后,徐某因無財產可供執行,最終法院對閔女士抵押的房產進行拍賣。但閔女士因為種種原因未上訴。

「銀行拒絕配合律師持『令』調取證據」一事,經過網絡傳播在一定範圍內引發廣泛熱議。江蘇揚州樂助律師事務所聶清駒律師認為,現實中,律師持調查令調取證據時常會遭受「冷遇」,背後的根源還是缺少上位法依據,相關法律、行政法規以及司法解釋,並未明確規定允許委託律師調查取證,也沒有規定相關單位必須配合,因而律師調查取證權往往受到多方面掣肘。

閔女士及其律師聶清駒認為,徐某當初向銀行申請貸款的理由是需要資金用於企業生產經營,但是銀行放款后疑似將錢挪作他用。據此,閔女士認為,借款人徐某騙她為其抵押擔保。

7月11日下午,上述國有商業銀行揚州分行向澎湃新聞進一步解釋稱,江蘇省高院《關於執行案件使用調查令的實施意見(試行)》明確規定,調查令只適用於執行案件。閔女士的代理律師聶律師所持調查令涉及的案件非執行案件,並不適用於該實施意見。

根據丁姓法官的說法,對於人民法院向銀行調取證據,有明確的法律規定,因而銀行必須配合,如果拒絕配合可以進行處罰。對於律師持法院調查令調取證據,沒有明確法律規定相關單位必須配合,所以銀行是否配合全看銀行方面的態度。

律師持調查令調銀行流水被「懟」

該銀行還表示,如法院出具《協助查詢存款通知書》,該行將積極、高效配合相關查詢工作,履行法律法規規定的義務。

案件宣判三年後,今年5月,閔女士向揚州市廣陵區法院申請案件再審,獲法院受理。但是閔女士因無法拿到徐某公司的銀行流水,以證實其對徐某「騙貸」的判斷,遂向法院申請調查令,請求銀行調取相關證據。

該銀行還表示,根據江蘇省高院的相關文件規定,調查令只適用於執行案件。而上述律師所持調查令涉及的案件非執行案件,並不適用於江蘇省高院的相關文件。

魏青松認為,律師調查令制度,通過賦予律師一定的調查取證權,緩解了當事人或其代理律師調查收集證據的難度,有助於法院查清案件事實,避免當事人因無法或及時舉證而敗訴,使得在實體上本應勝訴的當事人能夠勝訴。

7月11日下午,上述國有商業銀行答覆澎湃新聞(www.thepaper.cn)稱,依據《商業銀行法》規定,對個人或單位存款,商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢,法律、行政法規另有規定的除外。人民法院的文件不屬於「法律」「法規」的範疇。

據開具調查令的法院、揚州廣陵區法院相關法官透露,該院第一次遇到這種「銀行不配合取證」的情況。正常情況下,法官開具調查令,律師持「令」調查取證,相關單位基本會給予配合。

今日关键词:张扣扣被执行死刑